Consultoria patrimonial individual para empresárias. Sem comissão de banco nem de corretora, sem produto empurrado. Só estratégia independente para a pessoa física crescer no mesmo ritmo do negócio.
dayse oliveira
"Dinheiro não é sobre acúmulo. É sobre movimento e propósito. É a semente que, quando bem cuidada, abre caminhos, sustenta sonhos e dá voz a quem decide florescer com consciência."
Muita empresária chega aqui com o CNPJ funcionando, o faturamento estável, e uma sensação que não passa: a pessoa física ficou para depois.
Isso é patrimônio sem direção. Está na conta, mas não trabalha por você.
Tem investimentos, mas não sabe ao certo o que está dentro de cada um, nem por que aquele produto está lá.
Conhece o faturamento do CNPJ de cor, mas a soma do patrimônio pessoal você nunca fez direito.
Já perguntou sobre algo diferente para o gerente e a resposta foi outro produto do banco.
Está construindo agora, mas sem certeza de que esse caminho leva ao futuro que você quer deixar pra sua família.
Olhou para o extrato e percebeu que não tem ideia de quanto está perdendo de retorno por falta de estratégia.
Não quer descobrir daqui a alguns anos que negligenciou a própria vida financeira pessoal enquanto cuidava do negócio.
Essa falta de clareza tem nome. E tem solução, mas ela não vem do gerente do banco nem do assessor da corretora que te oferece o produto que paga mais comissão pra ele.
A consultoria é construída em quatro fases. Cada uma tem o seu tempo, o seu propósito e o seu papel dentro da estratégia. Não há atalho entre elas, e cada uma dá sentido à próxima.
A gente começa olhando o seu cenário completo: o que você tem hoje, onde está alocado, qual a função de cada parte, e onde quer chegar com isso em 1, 5 e 20 anos.
É uma leitura honesta e sem pressa do estado atual do seu patrimônio. Sem julgamento de decisões passadas, com foco em entender o ponto de partida real e o destino que você quer alcançar.
Com o mapeamento feito, a gente desenha a estratégia personalizada e monta a carteira: o que entra, onde entra, em que proporção e por quê. Cada ativo tem uma função dentro da sua estratégia, cada escolha é assinada e regulamentada por Guilherme Ferreira, analista CNPI Reg. 7938.
Sem produto de prateleira. Sem indicação por comissão.
Patrimônio não cresce com aposta, cresce com consistência. A gente define quanto, como e quando aportar ao longo do tempo, num ritmo que respeita o seu fluxo de caixa e os seus objetivos de curto e longo prazo ao mesmo tempo.
Estratégia que recebe atenção no ritmo certo não precisa de pressa.
A estratégia não se encerra na montagem. Ao longo do ano, revisamos o que mudou nos seus objetivos, no mercado e no seu patrimônio, ajustamos onde precisa e atualizamos o plano conforme a vida muda.
Porque ela muda. E a estratégia precisa acompanhar.
Ao final das quatro fases, você sabe exatamente o que cada real do seu patrimônio está fazendo por você. Onde mora cada decisão. E por que ela existe.
É analista CNPI registrado sob o número 7938, a única certificação brasileira que habilita legalmente um profissional a emitir relatórios e recomendações de investimentos, regulamentada pela CVM e pela Apimec.
Cada recomendação de ativo que chega a você tem respaldo técnico formal, responsabilidade regulatória e assinatura de quem responde pelo que indica.
Fez a opção que a maioria dos especialistas financeiros não faz: saiu do modelo de comissão e construiu uma prática fee-based pura, onde a única remuneração vem da consultoria, nunca do produto que indica.
Tem a certificação CEA pela Anbima, uma das mais rigorosas do mercado financeiro brasileiro para atendimento de alta renda e planejamento patrimonial, e MBA em Planejamento Financeiro. Cuida do planejamento, da estratégia e do relacionamento com cada cliente.
Na prática, você tem dois profissionais cuidando do seu patrimônio, cada um na sua especialidade. Sem time maior. Sem custo dobrado. Guilherme assina a análise técnica de cada ativo. Dayse constrói a estratégia patrimonial. Ambas as certificações são verificáveis publicamente na base da CVM e da Apimec.
O gerente do banco premium é pago pelo banco, não por você. Ele tem cotas de captação, produtos para oferecer e metas mensais que não têm nada a ver com o crescimento do seu patrimônio.
Isso não é crítica ao profissional, é o modelo de remuneração do sistema bancário. A consultoria fee-based existe exatamente porque esse modelo coloca a meta do banco no lugar do seu objetivo, por desenho. E isso não muda com boas intenções.
Aqui, a única remuneração vem do seu contrato de consultoria. A estratégia serve ao seu patrimônio, não a uma meta de banco.
Não há nada de errado com ativos de maior risco, desde que tenham uma função dentro de uma estratégia maior.
O que a gente vê com frequência é empresária alocando em cripto ou fundo agressivo sem nenhuma base patrimonial consolidada por baixo, o que é diferente de ter uma parcela de risco dentro de uma carteira equilibrada.
A conversa que a gente tem parte do que você já tem e do que quer construir, e a partir daí define qual papel, se algum, cada tipo de ativo faz sentido ocupar.
Para a empresária que quer ter clareza patrimonial e uma estratégia concreta antes de decidir o nível de acompanhamento.
Para a empresária que quer a estratégia e a segurança de ter acompanhamento ao longo do ano.
Para a empresária que quer máxima proximidade, revisão mensal e acompanhamento contínuo de cada movimento.
"Eu estava muito incomodada com a falta de objetividade e equilíbrio da minha carteira. Eram tantos ativos que, em vez de diversificar, eu só sentia a carteira pulverizada, tudo mais complexo do que deveria ser, inclusive na hora de declarar o Imposto de Renda."Jaqueline
"Eu sempre gostei de estudar sobre finanças e investimentos, fiz cursos, apliquei algumas coisas. Mas, por não ser da área, minha carteira acabou ficando abandonada com o tempo. Eu não tinha segurança para ajustar, acompanhar ou tomar decisões sozinha."Geane
"Esse diferencial de passar a confiança de que está tudo sob controle, e com o passar dos dias demonstrar com atitudes que realmente está atento, ser um profissional com todas as qualificações pra tal. Isso é muito gratificante."Sirlene
"Estou atualizando os aportes desse mês e quero agradecer o cuidado com a minha carteira. Agora sei que estarei direcionando meus aportes de forma assertiva, e que atingirei meus objetivos."Mi Thomazi
Clientes atendidos pela consultoria, com análise técnica assinada por Guilherme Ferreira, analista CNPI Reg. 7938.
Não há um mínimo fixo em reais. O que precisa existir é patrimônio acumulado na pessoa física que justifique uma estratégia, e negócio ativo que gere fluxo de caixa. A faixa mais comum de quem chega aqui está entre R$ 200 mil e R$ 3 milhões em patrimônio pessoal. Se você tem dívidas ativas, ainda não é o momento certo para este serviço.
Não. Nem Dayse nem Guilherme recebem comissão, retrocessão ou qualquer tipo de remuneração variável por produto indicado. O modelo é fee-based puro: você paga pela consultoria, e só por ela. Isso está no contrato, é verificável e é o que garante que cada recomendação existe porque faz sentido para a sua estratégia.
No plano Investidora Acompanhada, as revisões são trimestrais, quatro ao longo do ano, com suporte via WhatsApp para dúvidas e ajustes entre os encontros. No plano Investidora Estratégica, as revisões são mensais, com suporte prioritário e acompanhamento próximo de cada mudança relevante no seu patrimônio ou nos seus objetivos.
A conversa inicial é uma chamada de até 30 minutos onde olhamos para a sua situação atual e mostramos os pontos de atenção. Não há compromisso de compra, é um direcionamento honesto para você entender se o Patrimônio com Propósito faz sentido para o seu momento.
Sim. Casais e parceiros são bem-vindos desde que os objetivos financeiros estejam alinhados. Patrimônio construído em conjunto com estratégia comum tende a ser mais sólido do que duas estratégias paralelas que nunca conversam entre si.
Você preenche um formulário curto com informações básicas: o negócio, o patrimônio estimado e o principal objetivo. A partir daí, a gente agenda uma conversa de até 30 minutos para entender se faz sentido seguir. Não há compromisso de compra nessa conversa.
Você chegou até aqui porque percebeu que patrimônio sem direção, o que está na conta mas não tem estratégia, tem um custo que não aparece no extrato.
O Patrimônio com Propósito começa com uma conversa. Sem compromisso, sem pressão, com clareza sobre o que você tem, onde quer chegar e como a gente pode construir isso juntas.
Começar uma conversa com a DaysePara a empresária que cansou de ver o patrimônio parado.